Flatexdegiro

Flatexdegiro AG

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RechtsformAktiengesellschaft
ISINDE000FTG1111
Gründung1999
SitzFrankfurt am Main, Deutschland Deutschland
Leitung
  • Benon Janos (Co-Vors.)
  • Stephan Simmang (Co-Vors.)
  • Christiane Strubel
  • Martin Korbmacher (AR-Vors.)
Mitarbeiterzahl1.219 (2022)
Umsatz407 Mio. Euro (2022)
BrancheBroker, Bankwesen
Websitewww.flatexdegiro.com
Stand: 31. Dezember 2022

Die Flatexdegiro AG (Eigenschreibweise: flatexDEGIRO) (vormals: Flatex AG) ist eine deutsche börsennotierte Anbieterin von Finanzdienstleistungen mit Sitz in Frankfurt am Main.

Das Unternehmen unterhält 10 Standorte in Deutschland (Andernach, Berlin, Düsseldorf, Hamburg, Kulmbach, Leipzig, Leverkusen, Neuss, Willich, Zwickau), sowie jeweils einen Standort in Bulgarien (Sofia), Österreich (Wien) und in den Niederlanden (Amsterdam).

Der Begriff „flatex“ ist ein sogenanntes Kofferwort, das sich aus den beiden englischsprachigen Worten flat für ‚pauschal‘ und execution für ‚Ausführung/Abwicklung‘ ableitet.

Unternehmensgeschichte

Gegründet im Jahr 1999 als PRE.IPO AG, trat die Flatex AG im Jahr 2006 mit dem Onlinebroker Flatex in den Markt ein. Gründer war der Kulmbacher Unternehmer Bernd Förtsch. Im Sommer 2009 erfolgte der Börsengang als Flatex AG.[1] Der Kunde zahlt dabei völlig volumenunabhängig einen fixen Betrag für ein Wertpapiergeschäft. 2014 benannte sich die Flatex AG in FinTech Group AG um. Im August 2019 erfolgte die Umfirmierung der FinTech Group AG zurück in Flatex AG.[2] Nach zahlreichen Übernahmen und Zukäufen, zuletzt insbesondere den Zukauf des niederländischen Brokers DEGIRO formiert das Unternehmen mittlerweile als FlatexDEGIRO AG.

Akquisition XCOM AG

Die Mehrheitsbeteiligung an der XCOM AG, die ab 1988 als Software- und Systemhaus am Markt war, wurde im März 2015 übernommen[3] und am 31. August 2017 mit der Flatex AG verschmolzen. Mit dieser Akquisition ging auch die heutige Flatexdegiro Bank AG in den Konzern über.

Akquisition DEGIRO BV

Im Dezember 2019 hat die Flatex AG den Kauf des niederländischen Onlinebrokers Degiro (Eigenschreibweise DEGIRO) angekündigt. Flatex plante nach der Akquisition der erste und größte Onlinebroker in Europa zu werden und Ende 2020 mehr als eine Million Kunden zu betreuen, die jährlich über 35 Millionen Transaktionen ausführen und mehr als 200 Milliarden Euro Transaktionsvolumen abwickeln.[4] Ende Juli 2020 wurde die Transaktion zum Erwerb von Degiro abgeschlossen.[5] Mit der Übernahme konnte das Unternehmen seine Kundenzahl auf über eine Million steigern. Degiro-Kunden profitierten mit der Übernahme von der Einlagensicherung der damaligen Flatex Bank sowie deren Banklizenz. So kann Degiro nun auch Bankdienstleistungen anbieten.[6][7] Auf der Hauptversammlung im Oktober 2020 wurde die Flatex AG in Flatexdegiro AG (Eigenschreibweise flatexDEGIRO) umfirmiert.[8]

Im Oktober 2020 wurde Flatexdegiro von der Frankfurter Wertpapierbörse in den Prime Standard aufgenommen,[9] zwei Monate später folgte die Aufnahme in den SDAX.[10]

Maßnahmen der BaFin

Am 7. Februar 2023 verhängte die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (kurz: BaFin) gegen der flatexDEGIRO Bank AG mit rechtskräftigem Bescheid ein Bußgeld in Höhe von 1,05 Mio. Euro wegen schwerwiegender Mängel im internen Kontrollsystem, im aufsichtlichen Meldewesen und in der Geldwäscheprävention. Darüber hinaus wurde gegen die flatexDEGIRO Bank AG und die flatexDEGIRO AG als übergeordnetem Unternehmen der flatexDEGIRO AG Finanzholdinggruppe bereits am 8. September 2022 zusätzliche Eigenmittelanforderungen angeordnet. Die Maßnahmen sind seit dem 21. Februar 2023 bestandskräftig.[11]

Geschäftsbereiche

Im aktuellen Geschäftsbericht wird zwischen dem Kerngeschäft Online-Brokerage, dem Bestandsgeschäft Business-to-Business (B2B) und dem Nebengeschäft Credit & Treasury (C&T) unterschieden. Das Geschäftsfeld Online-Brokerage bildet mit seinen Marken Flatex, Degiro und ViTrade den Schwerpunkt der Geschäftsaktivitäten der Flatexdegiro AG. Der B2B Geschäftsbereich wird von der Flatexdegiro Bank AG übernommen. Im Geschäftsbereich Treasury wird die Diversifikation der Geldanlage in Form von Bank- und Staatsanleihen, Pfandbriefen, Tages-/Festgelder, Kassenkredite oder Spezialfonds abgedeckt. Das Kreditgeschäft (Credit) deckt beispielsweise Konsortial-, Lombard- oder Spezialkredite ab, welche über die Online-Brokerage Marken an die Kunden vertrieben werden.[12]

Flatex

Der Onlinebroker Flatex richtet sich an das beratungsfreie Wertpapiergeschäft im deutschsprachigen Raum und in den Niederlanden.[12] Flatex bezeichnet sich hierbei als „Discount Broker“.[13][14] Der Kunde zahlt dabei völlig volumenunabhängig einen fixen Betrag für ein Wertpapiergeschäft. Mit diesem Preismodell hatte Flatex das volumenabhängige Preismodell erstmals im deutschen Markt abgeschafft. Das Angebot von Flatex, der Handel mit Aktien, Zertifikaten, Optionsscheinen, Anleihen, offenen Investmentfonds, Exchange Traded Funds (ETF), Hebelprodukten/Exchange Traded Products (ETP), Differenzkontrakten (CFD) und Devisen (FX), richtet sich nach eigenen Angaben „an aktive, gut informierte Trader, die eigenverantwortlich handeln“.[15][16] Im April 2021 schaffte der Onlinebroker sämtliche Kosten für seine ETF- und Fondssparpläne ab. Dies betrifft ca. 3000 Produkte. Außerdem fällt für diese ETFs und Fonds die jährlich zu zahlende Depotgebühr weg.[17]

Negativzins

Zum 15. März 2017 führte Flatex einen Negativzins von 0,4 Prozent für alle Kunden ein und wurde somit das erste Finanzdienstleistungsinstitut in Deutschland, das Negativzinsen bereits ab dem ersten Euro verlangt. Begründet wurde dieser Schritt mit der Geldpolitik der Europäischen Zentralbank (EZB).[18][19][20] Gleichzeitig wurde der offene Umgang mit dem Negativzins positiv gesehen und Frank Niehage, Vorstandsvorsitzender der Flatex AG, von der Boulevardzeitung Bild als „Deutschlands ehrlichster Bankenchef“ bezeichnet.[21] Im Oktober 2019 erhöhte Flatex diesen Zins entsprechend dem Zinssatz der EZB auf 0,5 Prozent.[22] Im August 2022 hob flatex die Negativzinsen für ihre Kunden auf.[23]

Verwahrgebühr

Zum 1. März 2020 führte Flatex eine Verwahrgebühr von 0,1 % des Depotkurswertes pro Jahr ein, die in der Presse als Reaktion auf schlechtere Geschäftszahlen und eine fallende Kursentwicklung der Flatex AG Aktie interpretiert wurde.[24] Ende 2022 schaffte Flatex diese Verwahrgebühr wieder ab.[25]

Degiro

Degiro ist ebenfalls ein Onlinebroker und ist gegenüber Flatex in 18 europäischen Ländern vertreten. Er ermöglicht es, neben den europäischen und US-Börsen, auch an Börsen in Australien, Japan, Hongkong und weiteren Ländern zu handeln.[26] Für die meisten Transaktionen wird pro Trade ein fixer Betrag zusammen mit einem prozentualen Provisionssatz verlangt.[27]

ViTrade

ViTrade ist eine Marke der Flatexdegiro Bank und richtet sich an professionelle Trader. Sie bietet eine individuelle Kundenbetreuung und verlangt einen prozentualen Provisionssatz.[15][28]

Organisation

Aktionärsstruktur

(Stand: 28. März 2024): Das Grundkapital der Gesellschaft ist aufgeteilt in rund 110 Millionen Aktien.

AnteilseignerAnteil
Bernd Förtsch über GfBk Gesellschaft für Börsenkommunikation mbH13,1 %
KipEi B.V06,0 %
Bernd Förtsch über Heliad AG04,7 %
Bernd Förtsch (direkt)01,4 %
Streubesitz74,8 %

Beteiligungen

(Stand: 31. Dez. 2022):

  • Cryptoport GmbH, Frankfurt a. M., (100 %)
  • flatex Finanz GmbH, Frankfurt a. M., (100 %)
  • flatexDEGIRO Bank AG, Frankfurt a. M., (100 %)
  • Xervices GmbH, Frankfurt a. M., (100 %)
  • financial.service.plus GmbH, Leipzig, (72 %)

Wirtschaftliche Kennzahlen

GeschäftsjahrUmsatzBeschäftigte
am 31.12.		Ausgeführte
Transaktionen		Anzahl
Kunden		Name des
Unternehmens
2021[29]417,58 Mio. €113291,02 Mio.2.062.164Flatexdegiro AG
2020[12]261,49 Mio. €97175,02 Mio.1.300.128
2019[15]131,95 Mio. €53212,27 Mio.00368.133Flatex AG
2018[30]125,19 Mio. €49712,48 Mio.00290.288FinTech Group AG
2017[31]107,01 Mio. €45411,27 Mio.00253.825
2016[32]095,02 Mio. €43910,46 Mio.00212.040
2015[33]075,19 Mio. €44710,14 Mio.00176.600
2014[33]17,14 Mio. €1336,02 Mio.134.403

Einlagensicherung

Die Flatexdegiro Bank AG übernimmt mit einer Vollbanklizenz die Bankdienstleistungen der Flatexdegiro AG. Die Einlagen sind durch die gesetzliche Einlagensicherung mit Stand Juni 2020 bis zu einer Höhe von 100.000 Euro pro Kunde abgesichert.[34]

Sponsoring-Aktivität

Am 29. Juni 2020 gab die Flatex AG bekannt, ab der Saison 2020/21 für mindestens drei Jahre als Hauptsponsor des Fußball-Bundesligisten Borussia Mönchengladbach aufzutreten.[35][36]

Einzelnachweise

  1. ↑ Flatex erlöst drei Millionen. In: n-tv.de. n-tv, 26. Juni 2009, abgerufen am 29. Dezember 2020.
  2. ↑ Aus FinTech Group wird flatex. In: flatexdegiro.com. Flatex AG, 16. März 2019, abgerufen am 29. Dezember 2020.
  3. ↑ FinTech Group AG übernimmt Mehrheit an der XCOM Gruppe. In: flatexdegiro.com. FinTech Group AG, 24. März 2015, abgerufen am 29. Dezember 2020.
  4. ↑ flatex wird mit Degiro Erwerb zum europäischen Online-Brokerage Champion. In: flatexdegiro.com. Flatexdegiro AG, 16. Dezember 2019, abgerufen am 29. Dezember 2020.
  5. ↑ flatex schließt Transaktion zum Erwerb von 100% der DEGIRO-Aktien ab. In: flatexdegiro.com. Flatex AG, 30. Juli 2020, abgerufen am 2. Januar 2021.
  6. ↑ Leon Müller: flatexDEGIRO‑CEO Frank Niehage: „Kandidat für den DAX“. In: deraktionaer.de. Börsenmedien AG, 10. Januar 2021, abgerufen am 10. Januar 2021.
  7. ↑ FlatexDegiro-Aktie: Dynamisches Wachstumstempo hält an. In: boerse-online.de. finanzen.net GmbH, 8. Januar 2021, abgerufen am 10. Januar 2021.
  8. ↑ Ordentliche Hauptversammlung – Präsenz und Abstimmungsergebnisse. In: flatexdegiro.com. Flatex AG, 20. Oktober 2020, abgerufen am 27. Dezember 2020.
  9. ↑ flatexDEGIRO: Erster pan-europäischer Online Broker im Prime Standard. In: flatexdegiro.com. Flatexdegiro AG, 26. Oktober 2020, abgerufen am 29. Dezember 2020.
  10. ↑ flatexDEGIRO AG wird in den SDAX aufgenommen. In: flatexdegiro.com. Flatexdegiro AG, 4. Dezember 2020, abgerufen am 29. Dezember 2020.
  11. ↑ Claudio Kummerfeld: BaFin ordnet Maßnahmen gegen flatexDEGIRO Bank an. In: finanzmarktwelt.de. Know How Pool GmbH, 27. Februar 2023, abgerufen am 27. Februar 2023.
  12. ↑ a b c Geschäftsbericht 2020. In: flatexdegiro.com. Flatexdegiro AG, 31. Dezember 2020, abgerufen am 8. April 2021.
  13. ↑ Der Discount Broker, der seinen Namen wirklich verdient. In: flatex.de. Flatexdegiro AG, abgerufen am 29. Dezember 2020.
  14. ↑ Kristina Wasser: Online-Broker-Vergleich: Welcher beliebte Anbieter bietet Vorteile? In: Computerbild, 2. Oktober 2020, abgerufen am 2. Januar 2021.
  15. ↑ a b c Geschäftsbericht 2019. In: flatexdegiro.com. Flatex AG, 31. Dezember 2019, abgerufen am 29. Dezember 2020.
  16. ↑ Portrait. In: flatex.de. Flatexdegiro AG, abgerufen am 29. Dezember 2020.
  17. ↑ S. Schier: Broker werben um neue Kunden. Flatex und ING schaffen die Ausführungsgebühren ab. Das bedeutet nicht, dass für Anleger alles kostenlos ist. In: Handelsblatt. Nr. 64, 1. April 2021, ISSN 0017-7296, S. 35.
  18. ↑ Karsten Seibel: Die erste Bank verlangt Strafzinsen von jedermann. In: welt.de. Welt, 2. März 2017, abgerufen am 29. Dezember 2020.
  19. ↑ dpa: Broker Flatex führt Strafzinsen für Privatkunden ein. In: faz.net. Frankfurter Allgemeine Zeitung GmbH, 2. März 2017, abgerufen am 29. Dezember 2020.
  20. ↑ Flatex bittet zur Kasse. In: boerse.ard.de. ARD, 2. März 2017, archiviert vom Original am 12. März 2017; abgerufen am 29. Dezember 2020.
  21. ↑ Willi Haentjes: Strafzinsen auf geparktes Geld: Deutschlands ehrlichster Banken-Chef packt aus. In: bild.de. BILD, 4. April 2017, abgerufen am 29. Dezember 2020.
  22. ↑ Flatex führt neue Depotgebühr auf Wertpapiere ein. In: finanzen.net. finanzen.net GmbH, 14. Januar 2020, abgerufen am 29. Dezember 2020.
  23. ↑ flatexDEGIRO hält Wort und hebt Negativzinsen für Kunden auf. In: flatexdegiro.com. flatexdegiro AG, 21. Juli 2022, abgerufen am 10. November 2022.
  24. ↑ Lukas Zdrzalek: Flatex schafft kostenloses Depot ab. In: wiwo.de. WiWo, 22. Dezember 2019, abgerufen am 9. März 2024.
  25. ↑ Flatex Gebühren 2024: Depotgebühren, Orderkosten & weitere Details. In: handelsblatt.de. Handelsblatt, 9. Februar 2024, abgerufen am 9. März 2024.
  26. ↑ Über DEGIRO. In: degiro.de. Flatexdegiro AG, abgerufen am 2. Januar 2021.
  27. ↑ Preis- und Leistungsverzeichnis DEGIRO Basic/Active/Traider. In: degiro.de. Flatexdegiro AG, abgerufen am 2. Januar 2021.
  28. ↑ Über uns. In: vitrade.de. Flatex Bank AG, abgerufen am 2. Januar 2021.
  29. ↑ Geschäftsbericht 2021. In: flatexdegiro.com. Flatexdegiro AG, 31. Dezember 2021, abgerufen am 29. März 2022.
  30. ↑ Geschäftsbericht 2018. In: flatexdegiro.com. FinTech Group AG, 31. Dezember 2018, abgerufen am 23. Januar 2021.
  31. ↑ Geschäftsbericht 2017. In: flatexdegiro.com. FinTech Group AG, 31. Dezember 2017, abgerufen am 23. Januar 2021.
  32. ↑ Geschäftsbericht 2016. In: flatexdegiro.com. FinTech Group AG, 31. Dezember 2016, abgerufen am 23. Januar 2021.
  33. ↑ a b Geschäftsbericht 2015. In: flatexdegiro.com. FinTech Group AG, 31. Dezember 2015, abgerufen am 23. Januar 2021.
  34. ↑ Rund um Konto und Depot: Sind meine Einlagen bei Ihnen gesichert? In: flatex.de. Flatexdegiro AG, abgerufen am 29. Dezember 2020.
  35. ↑ flatex wird neuer Hauptsponsor bei Borussia Mönchengladbach. In: flatexdegiro.com. Flatex AG, 29. Juni 2020, abgerufen am 29. Dezember 2020.
  36. ↑ Der neue Hauptsponsor flatex. In: borussia.de. Borussia VfL 1900 Mönchengladbach GmbH, 23. Dezember 2020, abgerufen am 29. Dezember 2020.

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